Saxo Bank-Depot analysieren und Rendite berechnen
Saxo-Bank-Depot importieren – den Bericht zu Trade-Details als PDF hochladen, deutsch oder englisch.
Saxo stellt statt einer klassischen Abrechnung zu jedem Handel einen „Bericht zu Trade-Details“ aus, auf Englisch „Trade Details Report“. Planafolio liest beide Sprachfassungen – bis zu 50 PDF-Dateien auf einmal – und dazu die Dividendenbelege.
Steht der Handel in einer anderen Währung als dein Konto, bucht Planafolio mit dem Umrechnungskurs, den der Bericht selbst ausweist, in die Kontowährung. So entsteht aus deinen Saxo-Berichten eine Depot-Historie mit XIRR, Dividenden und Steuerübersicht, mit Pro zusätzlich TTWROR.
Die Saxo-Berichte dokumentieren jeden Handel einzeln und genau – eine Rendite über dein gesamtes Depot und über weitere Banken hinweg ergibt sich daraus nicht von selbst. Planafolio fügt die Berichte zu dieser Gesamtsicht zusammen, ohne dass sich an deinem Saxo-Konto etwas ändert.
So geht's
So importierst du dein Saxo Bank-Depot
PDF-Abrechnungen
Lade deine Saxo Bank-Abrechnungen (Kauf, Verkauf, Dividende) einfach als PDF hoch – Planafolio liest die relevanten Daten automatisch aus.
Schritt für Schritt
So exportierst du deine Daten bei Saxo Bank
Bericht zu Trade-Details herunterladen
Lade für deine Trades bei Saxo den „Bericht zu Trade-Details“ (englisch „Trade Details Report“) als PDF herunter.
Bei Planafolio hochladen
Lade bis zu 50 Berichte und Dividendenbelege in einem Schritt im Import-Bereich von Planafolio hoch – das Saxo-Format wird automatisch erkannt.
Ergebnis prüfen
Kontoauszüge und Bargeldtransfers liest Planafolio nicht – sie enthalten keine Wertpapierbuchung und erscheinen als nicht importiert.
Aus der Import-Praxis
Bekannte Besonderheiten beim Saxo Bank-Export
- Ein Saxo-Bericht in Fremdwährung wird abgelehnt – warum?
- Wenn der gehandelte Wert in einer anderen Währung steht als dein Konto und der Bericht keinen Umrechnungskurs ausweist, dann lehnt Planafolio ihn ab, statt Beträge in zwei Währungen zu vermischen. Solche Trades trägst du von Hand nach.
- Was passiert mit einer Saxo-Dividende in Fremdwährung?
- Wenn eine Dividende in einer anderen Währung gutgeschrieben wird als der Kontowährung, dann lehnt Planafolio den Beleg ab und meldet das. Diese Dividende trägst du in dem Fall von Hand ein.
- Warum steht bei Saxo-Verkäufen eine negative Menge?
- Wenn der Bericht bei einem Verkauf „Menge -15,00“ ausweist, dann bucht Planafolio 15 Stück als Verkauf – die Richtung kommt aus dem Kauf/Verkauf-Feld, nicht aus dem Vorzeichen. Storno- und Korrekturbelege importiert Planafolio dagegen gar nicht, damit nichts doppelt gebucht wird.
Was du danach in Planafolio siehst
- Echte Rendite – zeitgewichtete Rendite (TTWROR) und geldgewichtete Rendite (XIRR) – nicht nur der bloße Depotwert.
- XIRR pro Position – die tatsächliche Jahresrendite jeder Position, inklusive aller Ein- und Auszahlungen.
- Steuer-Report – Kapitalerträge, Abgeltungssteuer und Vorabpauschale auf einen Blick für die Steuererklärung.
- Altersvorsorge & FIRE – planen, wie dein Depot zu deinen langfristigen Zielen und deiner finanziellen Freiheit passt.
Häufige Fragen
Saxo Bank-Import in Planafolio
Ja. Der Import per PDF-Abrechnung ist komplett im kostenlosen Planafolio-Tarif enthalten.
Nein. Planafolio ist kein Broker und liest deine Daten nur. Du handelst weiter bei Saxo Bank; dein Depot dort bleibt unberührt.
Ja. Beide haben denselben Aufbau. Auch die Datumsangaben wie „05-Dez-2024“ – mit Bindestrichen und deutsch abgekürzten Monaten, selbst im englischen Bericht – liest Planafolio in beiden Fassungen.
Ja. Schweizer Berichte schreiben Beträge wie „-16'997.84“. Planafolio bestimmt das Zahlenformat einmal pro Dokument, weil ein Wert wie „10.000“ sonst nicht eindeutig wäre – deutsch 10000, schweizerisch 10,0.
Bei Anleihen ist der Preis im Bericht ein Prozentkurs, kein Stückpreis. Planafolio übernimmt deshalb Nominale und Kurswert aus dem Bericht und lässt den Preis leer – als Stückkurs gelesen wäre der Depotwert hundertfach zu hoch.
Nach dem Import zeigt Planafolio die geldgewichtete Rendite (XIRR) je Position und für das Gesamtdepot – also was dein Geld unter Berücksichtigung aller Ein- und Auszahlungen tatsächlich erwirtschaftet hat. Die zeitgewichtete Rendite (TTWROR), die sich fair mit Fonds und Indizes vergleichen lässt, ist Teil von Pro.
Ja – importierte Dividenden landen im Dividendenkalender, und die Steuerübersicht weist Kapitalerträge und gezahlte Abgeltungssteuer aus. Die Vorschau auf die Vorabpauschale ist Teil von Pro.
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