Häufige Fragen

Planafolio bringt Portfolio-Tracking über alle Broker hinweg und Altersvorsorge-Planung an einem Ort zusammen. Du siehst deinen Depotwert, deine Rendite und deine echten Kennzahlen — statt in mehreren Broker-Apps zu suchen.

Nein. Bestände lassen sich manuell erfassen, per CSV-Import oder direkt aus dem PDF-Kontoauszug deiner Bank einspielen — ein Assistent führt dich durch den Import.

Ja. Im kostenlosen Plan verwaltest du ein Portfolio, mit Planafolio Pro bis zu 10 — etwa getrennt nach Broker, Anlagestrategie oder Familienmitglied.

Nicht als separate App, aber Planafolio funktioniert als Web-App genauso gut im mobilen Browser — ganz ohne Installation.

Ja. Die Dividenden-Ansicht bündelt deine Ausschüttungen über alle Portfolios hinweg: erhaltene Dividenden gesamt, dein Jahreseinkommen der letzten 12 Monate, dein durchschnittliches monatliches Einkommen und deine persönliche Dividendenrendite — plus Kalender, Jahresübersicht und Verteilung nach Wertpapier.

Mit Planafolio Pro siehst du geschätzte kommende Ausschüttungen deiner Positionen, abgeleitet aus deren bisheriger Zahlungshistorie. Das ist eine Schätzung auf Basis vergangener Zahlungen — keine Garantie, dass ein Unternehmen weiter oder in gleicher Höhe ausschüttet.

Der Kern ist dauerhaft kostenlos: ein Depot mit unbegrenzten Positionen, Import per CSV, PDF und automatischer Broker-Synchronisierung, der volle Wertverlauf, XIRR, Dividenden-Kalender und die Altersvorsorge-Bedarfsanalyse. Planafolio Pro schaltet bis zu 10 Depots, TTWROR, Benchmark-Vergleich, X-Ray-Allokation, Risikokennzahlen und die Monte-Carlo-Altersvorsorge frei. Preise ansehen.

Nein. Planafolio Pro ist jederzeit monatlich kündbar, ohne Mindestlaufzeit.

Ja, direkt in den Kontoeinstellungen. Nach der Kündigung bleibt Pro bis zum Ende der bereits bezahlten Periode aktiv, danach greift automatisch wieder der kostenlose Plan.

Deine Daten bleiben vollständig erhalten — du wirst nur auf den kostenlosen Plan zurückgestuft. Löschen kannst du dein Konto separat und jederzeit selbst in den Kontoeinstellungen.

Zugangsdaten und Bestände werden verschlüsselt gespeichert, Server und Backups laufen auf deutscher Infrastruktur. Details findest du auf der Sicherheits-Seite und in der Datenschutzerklärung.

Nein. Planafolio verkauft keine Finanzprodukte und gibt Daten nicht zu diesem Zweck an Dritte weiter.

Nein. Deine Portfolio- und Vermögensdaten werden nicht zum Trainieren von KI- oder Machine-Learning-Modellen verwendet.

Der CSV-Import erkennt Abrechnungen gängiger Broker automatisch, und für mehrere deutsche Banken (u. a. DKB, ING, Consorsbank, flatex, onvista, Deutsche Bank, Postbank, Smartbroker+) genügt sogar der direkte PDF-Kontoauszug. Bestände lassen sich außerdem jederzeit manuell erfassen — für Broker ohne automatische Erkennung.

Ja, mit Planafolio Pro: Kraken, Binance, Bitvavo, Bitpanda, Coinbase, Bybit, OKX, KuCoin, Bitstamp, Trading212 und Interactive Brokers lassen sich unter "Import" per API-Key verbinden und werden stündlich automatisch synchronisiert — zusätzlich jederzeit manuell anstoßbar. Für alle anderen Broker bleibt der kostenlose CSV-Import die zuverlässige Alternative.

Der Import überspringt nicht erkannte Zeilen, statt fehlerhafte Daten zu übernehmen, und listet sie dir nach dem Import auf, damit du sie prüfen oder manuell nachtragen kannst.

Ja, jederzeit als vollständigen JSON-Export direkt in den Kontoeinstellungen — ganz ohne Support-Anfrage.

Der CSV-Export deiner Bewegungen ist Teil von Planafolio Pro — etwa für die eigene Steuererklärung oder Buchhaltung. Der CSV-Import aus Broker-Abrechnungen bleibt davon unberührt und ist im kostenlosen Plan uneingeschränkt nutzbar.

Acht öffentliche Finanzrechner: Sparplanrechner, Zinseszinsrechner, Finanzielle-Freiheit-Rechner, Entnahmerechner, Altersvorsorgedepot-Rechner, Rebalancing-Rechner, Frühstart-Rente-Rechner und der Musterportfolio-Vergleich. Alle Rechner ansehen.

Nein. Alle acht Rechner sind komplett kostenlos und ohne Anmeldung nutzbar. Ein Konto brauchst du erst, wenn du dein echtes Portfolio verfolgen oder die vollständige Altersvorsorge-Planung nutzen möchtest.

Ein frei zugängliches, deutschsprachiges Finanzlexikon: Kennzahlen wie XIRR und TTWROR, Strategien, ETF- und Steuerbegriffe — verständlich erklärt und dort, wo es passt, direkt mit dem passenden Rechner verknüpft. Zum Glossar.

Ja, komplett kostenlos und ohne eigenes Planafolio-Konto. Für jeden Rechner gibt es einen Copy-Paste-Schnipsel aus iframe, Resize-Script und Attributionslink — die Höhe passt sich automatisch an. Zur Einbetten-Seite.

Der Code-Schnipsel enthält einen sichtbaren Text-Link unterhalb des Rechners — er ist Teil des Widgets und die Gegenleistung dafür, dass das Einbetten kostenlos ist. Farben und Sprache sind aktuell fest (deutsch); die Breite steuerst du über das umgebende Element.

Nein. Die Musterportfolios sind statische Modellrechnungen mit fest angenommenen, transparent offengelegten Renditen je Anlageklasse — keine echten, live getrackten Portfolios, keine historischen Backtest-Daten, keine Anlageberatung und keine Garantie zukünftiger Renditen.

Jede Vergleichsseite trägt ein sichtbares Stand-Datum. Preise und Funktionen von Drittanbietern können sich jederzeit ändern — die Angaben sind ohne Gewähr und ich aktualisiere sie periodisch, nicht in Echtzeit.

Der Altersvorsorge-Check simuliert deinen Kapitalverlauf bis ins hohe Alter, inklusive Kaufkraft-Bereinigung — auf Basis deines echten Portfolios, deiner Sparrate und realistischer Renditeannahmen.

Das Ruhestandsalter ist, wann du aufhörst zu arbeiten — das Rentenbeginnalter, wann gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge oder Versicherungsrenten tatsächlich zu fließen beginnen. Bei Frührente liegen beide oft mehrere Jahre auseinander; die Übersicht zeigt dir genau diese Lücke und was in der Zwischenzeit aus deinem Kapital gedeckt werden muss.

Ja. Für die Kapitalentnahme im Ruhestand wird die Kapitalertragsteuer auf realisierte Gewinne berücksichtigt. Mit Planafolio Pro rechnet zusätzlich eine deutsche Steuer-Engine dein Bruttogehalt bis zur Rente hoch — inklusive progressiver Einkommensteuer, Steuerklasse, Kirchensteuer nach Bundesland, Solidaritätszuschlag und Sozialversicherungsbeiträgen (GKV, Rentenversicherung, Pflege- und Arbeitslosenversicherung).

Kostenlos: die Bedarfsanalyse auf Basis eines gewünschten Nettoeinkommens, das Grundannahmen-Formular und bis zu 2 Vermögenswerte. Mit Pro kommen der Brutto-Gehalt-Steuerrechner mit Übersicht und Ruhestandsbedarf, die Aufschlüsselung deiner Einnahmequellen, unbegrenzte Vermögenswerte mit Szenarienvergleich sowie die Monte-Carlo-Simulation dazu.

Nein. Die Projektion ist eine Orientierungshilfe auf Basis von Annahmen und vereinfachten Steuermodellen und ersetzt keine individuelle Finanz- oder Steuerberatung.

Nein. Planafolio ist ein Tracking- und Planungs-Tool, kein Anbieter von Finanzprodukten — ein Altersvorsorgedepot eröffnest du ab 2027 bei Banken, Brokern oder Versicherern. Mein kostenloser Rechner und die Infoseite zur Reform helfen dir bei der Einordnung und Planung.

Der öffentliche Rechner arbeitet mit festen Annahmen zu Lebenserwartung, Steuern und Inflation und braucht kein Konto. Die vollständige Altersvorsorge-Planung in Planafolio bezieht zusätzlich Immobilien, Versicherungen und weitere Vermögenswerte ein und erlaubt individuelle Steuersätze, Szenarienvergleich und eine Monte-Carlo-Simulation.

Die Frühstart-Rente ist ein staatliches Programm ab 2027: 10 € monatlich pro Kind ab sechs Jahren, die mit 18 automatisch in ein reguläres Altersvorsorgedepot übergehen. Mit dem kostenlosen Frühstart-Rente-Rechner siehst du, wie viel daraus — optional mit elterlicher Aufstockung — bis zum Renteneintritt werden kann.