Portfolio Performance Alternative
Portfolio Performance Alternative: Ohne Installation, mit Altersvorsorge
Portfolio Performance ist kostenlos und beeindruckend funktionsreich — läuft aber als lokale Desktop-Installation. Planafolio läuft direkt im Browser und rechnet weiter: reicht dein Depot für den Ruhestand?
Wer nach einer Portfolio-Performance-Alternative sucht, stößt meist auf einen von zwei Gründen: keine Lust auf eine lokale Installation und manuelle Datensicherung, oder der Wunsch nach einer Altersvorsorge-Planung, die Portfolio Performance schlicht nicht anbietet. Planafolio läuft direkt im Browser auf jedem Gerät und beantwortet beide Fragen zugleich.
Im Vergleich
Portfolio Performance vs. Planafolio: die Unterschiede, die zählen
7 geprüfte Unterschiede, keine erfundenen Zeilen. Angaben ohne Gewähr, Preise und Funktionen von Drittanbietern können sich ändern.
Zugriff
- Planafolio
- Direkt im Browser auf jedem Gerät, keine Installation
- Portfolio Performance
- Lokale Desktop-Installation (Windows/Mac/Linux); Mobile-App ist ein Datei-Viewer mit manuellem Cloud-Sync
Depot aktuell halten
- Planafolio
- CSV- und PDF-Import sowie automatischer Sync unterstützter Broker/Krypto-Börsen – alles im Free-Tarif
- Portfolio Performance
- Manueller CSV-/PDF-Import; automatischer Broker-Sync nicht ausgewiesen
Altersvorsorge- / Ruhestandsplanung
- Planafolio
- Bedarfsanalyse inkl. gesetzlicher Rente im Free-Tarif; Monte-Carlo-Simulation, Szenarien und Entnahme-Planer in Pro
- Portfolio Performance
- Auf der offiziellen Produktseite zum Prüfzeitpunkt nicht ausgewiesen
Risikokennzahlen
- Planafolio
- Volatilität, Sharpe, Sortino, Value-at-Risk, Beta (Pro)
- Portfolio Performance
- Volatilität dokumentiert; Sharpe, Sortino, Value-at-Risk und Beta nicht im Referenzhandbuch aufgeführt
Kosten
- Planafolio
- Kern kostenlos; Pro 7,99 €/Monat oder 79 €/Jahr (entspricht 6,58 €/Monat) für tiefere Analysen & Planung
- Portfolio Performance
- Komplett kostenlos, keine Tarife
Rendite-Kennzahlen
- Planafolio
- XIRR-Rendite (Free); TTWROR (zeitgewichtete Rendite) (Pro)
- Portfolio Performance
- TTWROR und interner Zinsfuß (IZF), beides kostenlos
PDF-Import von Bankbelegen
- Planafolio
- PDF-Abrechnungen von 47 Banken und Brokern (Free)
- Portfolio Performance
- Rund 130 bankspezifische PDF-Importfilter im offenen Quellcode
| Feature | Portfolio Performance | Planafolio |
|---|---|---|
| Zugriff | Lokale Desktop-Installation (Windows/Mac/Linux); Mobile-App ist ein Datei-Viewer mit manuellem Cloud-Sync | Direkt im Browser auf jedem Gerät, keine Installation |
| Depot aktuell halten | Manueller CSV-/PDF-Import; automatischer Broker-Sync nicht ausgewiesen | CSV- und PDF-Import sowie automatischer Sync unterstützter Broker/Krypto-Börsen – alles im Free-Tarif |
| Altersvorsorge- / Ruhestandsplanung | Auf der offiziellen Produktseite zum Prüfzeitpunkt nicht ausgewiesen | Bedarfsanalyse inkl. gesetzlicher Rente im Free-Tarif; Monte-Carlo-Simulation, Szenarien und Entnahme-Planer in Pro |
| Risikokennzahlen | Volatilität dokumentiert; Sharpe, Sortino, Value-at-Risk und Beta nicht im Referenzhandbuch aufgeführt | Volatilität, Sharpe, Sortino, Value-at-Risk, Beta (Pro) |
| Kosten | Komplett kostenlos, keine Tarife | Kern kostenlos; Pro 7,99 €/Monat oder 79 €/Jahr (entspricht 6,58 €/Monat) für tiefere Analysen & Planung |
| Rendite-Kennzahlen | TTWROR und interner Zinsfuß (IZF), beides kostenlos | XIRR-Rendite (Free); TTWROR (zeitgewichtete Rendite) (Pro) |
| PDF-Import von Bankbelegen | Rund 130 bankspezifische PDF-Importfilter im offenen Quellcode | PDF-Abrechnungen von 47 Banken und Brokern (Free) |
Keine Installation nötig — direkt im Browser starten, in wenigen Minuten startklar.
Kostenlos registrierenFair bleiben
Was Portfolio Performance gut kann
Ein ehrlicher Vergleich verschweigt nicht, wo ein anderes Tool vorne liegt. Das macht Portfolio Performance wirklich gut:
- Komplett kostenlos und Open Source (Eclipse Public License) — keine Tarife, keine Bezahlfunktionen.
- Deckt ungewöhnlich viele Anlageklassen ab: Aktien, ETFs, Fonds, P2P-Kredite, Krypto, Tages- und Festgeld in einem Tool.
- Volle Datenhoheit: Die Portfoliodatei liegt lokal bei dir, nicht auf einem fremden Server.
- Rechnet sowohl die zeitgewichtete Rendite (TTWROR) als auch den internen Zinsfuß — ohne Bezahltarif.
- Rund 130 bankspezifische PDF-Importfilter im Quellcode, dazu Kurse aus vielen Quellen, ein Forum und ein Handbuch.
Für die Altersvorsorge-Planung bringt Portfolio Performance aber gar nichts mit. Genau da setzt Planafolio an:
Der Unterschied
Wo Planafolio den Schwerpunkt setzt
Portfolio-Tracking ist bei Planafolio der Ausgangspunkt, nicht das Ziel — ganz ohne Installation, direkt im Browser. Als Portfolio-Performance-Alternative geht Planafolio einen Schritt weiter: von der Frage, wie sich das Depot entwickelt hat, zur Frage, ob es für den Ruhestand reicht:
- Monte-Carlo-Simulation
- Entnahme-Planer (Ruhestandsphase)
- Entnahme-Reihenfolge (regelbasiert)
- Brutto-Gehalt-Steuerrechner mit Ruhestandsbedarf
Alle oben aufgeführten Funktionen sind Teil des Pro-Tarifs; die Altersvorsorge-Bedarfsanalyse selbst ist bereits im kostenlosen Tarif enthalten.
Wechseln
Umzug von Portfolio Performance zu Planafolio
Portfolio Performance speichert dein Depot in einer lokalen Datei. Diese Datei liest Planafolio direkt, wenn sie als XML gespeichert ist (Datei → Speichern unter → „XML“ oder „XML komprimiert“): jedes Depot mit seinem Verrechnungskonto, Käufe, Verkäufe, Dividenden, Zinsen, Gebühren, Steuern und Depotüberträge. Das Dateiformat stammt direkt aus dem offenen Quellcode von Portfolio Performance. Alternativ geht der CSV-Export der Umsätze.
Schritt 1: Kostenloses Konto anlegen
Nach der Registrierung landest du direkt auf der Import-Seite — mit einem kurzen Hinweis, wie der Umzug von Portfolio Performance geht.
Schritt 2: Datei aus Portfolio Performance als XML speichern und hochladen
In Portfolio Performance: Datei → Speichern unter → „XML“ wählen. Die passwortgeschützte und die binäre Variante kann Planafolio nicht lesen. Die XML-Datei lädst du hier hoch, jedes Depot wird mit seinem Verrechnungskonto als eigenes Depot angelegt. Reicht das Depot-Limit deines Tarifs nicht, landet alles in einem Depot.
Schritt 3: Vorschau prüfen und bestätigen
Bevor etwas gespeichert wird, siehst du die erkannten Transaktionen. Unbekannte Buchungsarten ordnest du selbst zu, statt dass sie still wegfallen; eine CSV-Datei in einem nicht erkannten Format ordnest du Spalte für Spalte zu.
Schritt 4: Bei Bedarf rückgängig machen
Jeder Import lässt sich unter „Kürzliche Importe“ vollständig rückgängig machen — die Buchungen dieses Imports werden dann wieder gelöscht.
Schritt 5: Beide Tools parallel vergleichen
Dein Konto bei Portfolio Performance bleibt davon unberührt. Du kannst beide Tools eine Zeit lang mit denselben Daten nebeneinander nutzen und dann entscheiden.
Kostenlos registrieren — danach geht es direkt zum Import, mit den Schritten für Portfolio Performance.
Umzug startenAngaben zu Portfolio Performance (geprüft am ): github.com/portfolio-performance/portfolio. Ohne Gewähr, Funktionen von Drittanbietern können sich ändern.
Häufige Fragen
Fragen beim Wechsel von Portfolio Performance
Ja. Speichere deine Datei in Portfolio Performance über Datei → Speichern unter als „XML“ und lade sie in Planafolio hoch: Jedes Depot wird mit seinem Verrechnungskonto übernommen, mit Käufen, Verkäufen, Dividenden, Zinsen, Gebühren, Steuern und Depotüberträgen, im kostenlosen Tarif. Die passwortgeschützte und die binäre .portfolio-Datei liest Planafolio nicht. Alternativ geht der CSV-Export der Umsätze. Die Schritte stehen oben unter „Umzug von Portfolio Performance zu Planafolio“.
Portfolio Performance ist komplett kostenlos. Der Kern von Planafolio ist es ebenfalls, inklusive CSV-, PDF-Import und automatischem Broker-Sync — für TTWROR, Risikokennzahlen und die volle Altersvorsorge-Planung kommt der Pro-Tarif für 7,99 €/Monat oder 79 €/Jahr (entspricht 6,58 €/Monat) dazu.
Weder noch: Planafolio ist ein eigenständiges Produkt ohne jede Verbindung zu Portfolio Performance. Diese Seite vergleicht beide Tools anhand öffentlich einsehbarer Fakten, damit du dir selbst ein Bild machen kannst.
Wer volle Datenhoheit auf dem eigenen Gerät will, keine Cloud-Lösung braucht und mit einer lokalen Installation gut zurechtkommt, ist mit Portfolio Performance gut bedient — komplett kostenlos und mit beeindruckender Funktionstiefe.
Zuletzt geprüft:
Quelle: github.com/portfolio-performance/portfolio
Angaben zu Drittanbietern ohne Gewähr, Preise und Funktionen können sich ändern.
Teste Planafolio kostenlos
Depot importieren, Altersvorsorge-Bedarf sehen. Kostenlos starten, ohne Kreditkarte. Pro: Monatsabo monatlich kündbar, Jahresabo zum Ende der Jahreslaufzeit.