Saxo-Bank-Depot analysieren und Rendite berechnen

Ja. Der Import per CSV-Export oder PDF-Abrechnung ist komplett im kostenlosen Planafolio-Tarif enthalten.

Nein. Planafolio ist kein Broker und liest deine Daten nur. Du handelst weiter bei Saxo Bank; dein Depot dort bleibt unberührt.

Ja. Beide haben denselben Aufbau. Auch die Datumsangaben wie „05-Dez-2024“ – mit Bindestrichen und deutsch abgekürzten Monaten, selbst im englischen Bericht – liest Planafolio in beiden Fassungen.

Ja. Schweizer Berichte schreiben Beträge wie „-16'997.84“. Planafolio bestimmt das Zahlenformat einmal pro Dokument, weil ein Wert wie „10.000“ sonst nicht eindeutig wäre – deutsch 10000, schweizerisch 10,0.

Bei Anleihen ist der Preis im Bericht ein Prozentkurs, kein Stückpreis. Planafolio übernimmt deshalb Nominale und Kurswert aus dem Bericht und lässt den Preis leer – als Stückkurs gelesen wäre der Depotwert hundertfach zu hoch.

Nach dem Import zeigt Planafolio die geldgewichtete Rendite (XIRR) je Position und für das Gesamtdepot – also was dein Geld unter Berücksichtigung aller Ein- und Auszahlungen tatsächlich erwirtschaftet hat. Die zeitgewichtete Rendite (TTWROR), die sich fair mit Fonds und Indizes vergleichen lässt, ist Teil von Pro.

Ja – importierte Dividenden landen im Dividendenkalender, und die Steuerübersicht weist Kapitalerträge und gezahlte Abgeltungssteuer aus. Die Vorschau auf die Vorabpauschale ist Teil von Pro.