XTB-Depot analysieren und Rendite berechnen
XTB-Kontohistorie per CSV importieren – Aktien und ETFs depotübergreifend mit echter Rendite auswerten.
Von XTB liest Planafolio den CSV-Export der Kontohistorie mit den Spalten ID, Type, Time, Symbol, Comment und Amount. Käufe und Verkäufe von Aktien und ETFs, Dividenden samt Quellensteuer, Zinsen auf freies Guthaben sowie Ein- und Auszahlungen landen damit in deinem Depot.
Danach wertest du dein XTB-Depot zusammen mit deinen übrigen Konten aus – mit XIRR, Dividendenkalender und Steuerübersicht, mit Pro zusätzlich TTWROR. CFD- und Devisenzeilen gehören nicht dazu: Ihre Gegenposition lässt sich nicht als Wertpapierbestand abbilden, Planafolio meldet sie deshalb einzeln.
Die XTB-Kontohistorie listet Buchung für Buchung auf – eine zeitgewichtete Rendite oder eine Sicht über mehrere Depots liefert sie nicht. Planafolio ergänzt genau das, ohne dass sich an deinem XTB-Konto etwas ändert.
So geht's
So importierst du dein XTB-Depot
CSV-Import
Exportiere deine Transaktionen bei XTB als CSV-Datei und lade sie bei Planafolio hoch. Planafolio erkennt das Format automatisch – auch im kostenlosen Tarif.
Schritt für Schritt
So exportierst du deine Daten bei XTB
Kontohistorie exportieren
Exportiere bei XTB die Kontohistorie als CSV-Datei.
Bei Planafolio hochladen
Lade die Datei im Import-Bereich von Planafolio hoch. Das XTB-Format wird nur erkannt, wenn alle sechs Spalten (ID, Type, Time, Symbol, Comment, Amount) vorhanden sind.
Gemeldete Zeilen prüfen
Der Assistent zeigt Zeilen, die er bewusst nicht bucht – etwa CFD-Gewinne, Swaps oder kontointerne Transfers – einzeln an. Unbekannte Typbezeichnungen ordnest du dort einmal von Hand zu.
Aus der Import-Praxis
Bekannte Besonderheiten beim XTB-Export
- Mein XTB-Export hat deutsche Typbezeichnungen – was tun?
- Wenn die Einträge in der Spalte „Type“ deutsch sind, dann ordnest du sie im Import-Assistenten einmal von Hand zu. Automatisch erkannt werden bisher die englischen und portugiesischen Bezeichnungen (etwa „Stocks/ETF purchase“), weil nur sie an einem echten Export belegt sind.
- Warum bucht Planafolio einen XTB-„Transfer“ nicht als Einzahlung?
- Wenn der Export einen „Transfer“ enthält, dann ist das bei XTB eine Umbuchung zwischen zwei deiner eigenen XTB-Konten. Planafolio meldet ihn, statt ihn als frisches Kapital zu buchen – sonst wären Einzahlungssumme und Rendite verfälscht. Eine Quellensteuer-Zeile mit positivem Betrag ist eine Erstattung und wird ebenfalls gemeldet statt als Abzug gebucht.
- Wie wird die Steuer auf Zinsen für freies Guthaben gebucht?
- Wenn XTB die Zinsen auf dein freies Guthaben versteuert, dann steht im Export eine Zeile „Free funds interests tax“. Planafolio bucht sie als Steuer – nicht als weiteren Zinsertrag.
Was du danach in Planafolio siehst
- Echte Rendite – zeitgewichtete Rendite (TTWROR) und geldgewichtete Rendite (XIRR) – nicht nur der bloße Depotwert.
- XIRR pro Position – die tatsächliche Jahresrendite jeder Position, inklusive aller Ein- und Auszahlungen.
- Steuer-Report – Kapitalerträge, Abgeltungssteuer und Vorabpauschale auf einen Blick für die Steuererklärung.
- Altersvorsorge & FIRE – planen, wie dein Depot zu deinen langfristigen Zielen und deiner finanziellen Freiheit passt.
Häufige Fragen
XTB-Import in Planafolio
Ja. Der Import per CSV-Export ist komplett im kostenlosen Planafolio-Tarif enthalten.
Nein. Planafolio ist kein Broker und liest deine Daten nur. Du handelst weiter bei XTB; dein Depot dort bleibt unberührt.
XTB schreibt die Stückzahl nur in den Kommentartext, etwa „OPEN BUY 34/42.5658 @ 11.7480“. Planafolio liest die Zahl vor dem Schrägstrich – die Stückzahl dieser Teilausführung; die Zahl dahinter ist die gesamte Order über mehrere Zeilen. OPEN und CLOSE sagen dabei nichts über Kauf oder Verkauf, die Richtung kommt aus der Spalte „Type“.
Der Kommentar nennt den Kurs in der Währung des Wertpapiers, der Betrag steht in deiner Kontowährung – etwa „GOOGL.US OPEN BUY 1 @ 122.34“ neben einem Betrag von −111,25. Planafolio leitet den Kurs deshalb aus Betrag und Stückzahl ab, damit beide in derselben Währung stehen.
Der Export hat keine Währungsspalte. Planafolio bucht die Beträge deshalb in der Basiswährung des Depots, in das du importierst. Lege das Depot in Planafolio am besten in der Währung deines XTB-Kontos an.
Nach dem Import zeigt Planafolio die geldgewichtete Rendite (XIRR) je Position und für das Gesamtdepot – also was dein Geld unter Berücksichtigung aller Ein- und Auszahlungen tatsächlich erwirtschaftet hat. Die zeitgewichtete Rendite (TTWROR), die sich fair mit Fonds und Indizes vergleichen lässt, ist Teil von Pro.
Ja – importierte Dividenden landen im Dividendenkalender, und die Steuerübersicht weist Kapitalerträge und gezahlte Abgeltungssteuer aus. Die Vorschau auf die Vorabpauschale ist Teil von Pro.
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